Como criar uma subconta via Painel

Ao contratar qualquer um dos nossos planos que possuem o produto iugu Split, você poderá criar e gerenciar subcontas.

Essas subcontas são contas iugu que poderão transacionar e emitir cobranças assim como a sua conta mestre, que será a conta principal do seu ecossistema de contas digitais na iugu, por onde suas subcontas poderão ser criadas e gerenciadas.

Não há uma forma certa de usar as subcontas iugu, pois elas podem exercer diversos papeis dentro da sua conta de acordo com o nível de complexidade do seu negócio, por exemplo: contas apenas para cobranças, conta para recebimento de depósitos, contas para cada filial da sua empresa, para seus fornecedores, revendedores ou parceiros, entre outros.

Além disso, funções como "Transferir Valor", "Split" e "Multisplit" só poderão ser utilizadas por clientes iugu que possuírem alguma subconta.

 

Como posso criar uma subconta via Painel?

1. Ao acessar o painel iugu, vá até a área de “Marketplace”;
2. Em “Subcontas” clique no botão “nova”;
3. Preencher todas as informações solicitadas e anexe a documentação;
4. Clique em “Salvar”.

 

Como funciona o fluxo de KYC para subcontas na iugu?

Nosso processo de KYC funciona da seguinte forma:

1. Início da verificação: O cliente iugu inicia o fluxo de verificação de contas.
2. Envio de documentos: O cliente deve enviar todos os documentos necessários para comprovação da identidade e outras informações exigidas.
3. Validação inicial: Verificamos se todos os documentos foram enviados.
   • Se sim, a análise prossegue para o time responsável.
   • Se não, a verificação é recusada.
4. Análise da documentação: O time revisa os documentos enviados e avalia sua validade e conformidade.
5. Status da análise:
   • Se a documentação for aprovada, a conta é verificada e o processo é concluído.
   • Se reprovada, solicitamos o reenvio de documentos para correção ou complementação de informações.

 

Por que é necessário enviar a documentação para realizar a verificação da subconta?

O KYC (Know Your Customer) é o processo de verificação de identidade que garante segurança e conformidade com as regras financeiras.

Ele ajuda a prevenir fraudes e crimes, como lavagem de dinheiro, ao coletar informações sobre os clientes e entender seus perfis. Esse procedimento é essencial para proteger sua conta e a integridade da empresa.

Como Instituição de Pagamento autorizada pelo Bacen, esse processo é uma etapa essencial para garantir segurança e conformidade regulatória das nossas operações junto com a sua empresa.

 

Quais documentos são necessários para enviar a verificação?

Os documentos variam de acordo com o tipo de conta e precisam ser da empresa ou pessoa física que estiver cadastrando. Para a verificação, serão necessários os seguintes documentos:

Conta CNPJ

Conta CPF

Documento de identificação pessoal (frente e verso) do representante legal da companhia • RG: Físico ou digital + QR CODE • CNH: Física ou digital + QR CODE • PASSAPORTE: Física ou digital Selfie (foto) do representante legal da companhia Deve ser tirada pelo próprio cliente, sem interferência de terceiros, para garantir autenticidade. Comprovante de Endereço da companhia O formato do arquivo precisa estar em PDF ou JPG, não aceitamos fotos da tela do celular ou documentos incompletos. O envio deve incluir todas as informações, como nome, endereço completo, código de barras, valor da fatura e data de emissão. Conta de Água Conta de Luz Conta de Gás Fatura de Telefone fixo ou celular, Fatura de internet e Faturas de Instituições Financeiras IMPORTANTE: a data de emissão do documento não pode ser superior a 90 dias. Boletos não serão aceitos. Documento com o Faturamento dos últimos 6 meses assinado e carimbado pelo contador Para a comprovação de faturamento, aceitamos os seguintes documentos: Declaração de que não há faturamento; Declaração de faturamento; Extrato Bancário; Extrato do SIMEI. IMPORTANTE: a assinatura do documento poderá ser digital. Contrato Social ou documento de constituição Caso a empresa seja uma instituição sem fins lucrativos ou um condomínio, poderá ser encaminhado o Estatuto Social e/ou a Ata da última assembleia no lugar do Contrato Social.

Documento de identificação pessoal (frente e verso) do representante legal da companhia • RG: Físico ou digital + QR CODE • CNH: Física ou digital + QR CODE • PASSAPORTE: Física ou digital Selfie (foto) do representante legal da companhia Deve ser tirada pelo próprio cliente, sem interferência de terceiros, para garantir autenticidade. Comprovante de endereço residencial O formato do arquivo precisa estar em PDF ou JPG, não aceitamos fotos da tela do celular ou documentos incompletos. O envio deve incluir todas as informações, como nome, endereço completo, código de barras, valor da fatura e data de emissão. Conta de Água Conta de Luz Conta de Gás Fatura de Telefone fixo ou celular, Fatura de internet e Faturas de Instituições Financeiras IMPORTANTE: a data de emissão do documento não pode ser superior a 90 dias. Boletos não serão aceitos.

 

Como posso confirmar se a documentação foi aprovada?

Você pode consultar o status da análise da documentação encaminhada através da própria subconta, para isso acesse:

1. Menu Marketplace;
2. Busque pela subconta desejada; e
3. Ao localizar a subconta, clique no botão "Ver".

 

Qual é o prazo para aprovação da documentação?

Nosso tempo de resposta para verificação dos documentos é de até 5 dias úteis. Após esse prazo, retornaremos para você por e-mail informando se a criação da subconta poderá ser aprovada ou não.

 

O que fazer se a verificação não for aprovada?

Existem dois cenários em que uma verificação pode não ser aprovada:

Conta recusada

Após a análise dos documentos enviados, a conta pode ser recusada caso apresente algum tipo de risco. Nesse caso, será necessário criar uma nova subconta, pois a conta recusada não poderá ser aprovada.

Reenvio de documento

Se a verificação não for aprovada, você precisará reenviar os documentos seguindo o mesmo passo a passo explicado anteriormente sobre como consultar o status da análise, depois encaminhe novamente a documentação e aguarde uma nova análise.

 

Perguntas Frequentes

Conta PF pode enviar o comprovante de endereço em nome de terceiros?

Sim, desde que seja possível comprovar, através do documento de identidade do cliente, o vínculo com o titular do comprovante (como, por exemplo, os pais).

Quais modelos de negócios não são aceitos?

Você pode consultar a lista de produtos e serviços proibidos em nosso site https://www.iugu.com/juridico/produtos-e-servicos-proibidos/.

Aproveitamos para lembrar que é importante estar ciente também dos demais Termos de Uso da plataforma previstos em nosso contrato https://www.iugu.com/juridico/contrato.

Os documentos da subconta podem ser os da conta mestre?

Não, a conta mestre deve enviar os documentos específicos da subconta em análise.

Menor de idade pode abrir conta?

Sim, mas somente se for emancipado. Nesse caso, o cliente deve enviar comprovações da emancipação.